ＦＰ２級・３級で使われている用語| 知識の幅広さが具体的にわかります

 投稿:2018年8月9日  最終更新:2018年8月31日

ＦＰ技能検定では幅広い知識が求められる

ＦＰ技能検定では幅広い知識が必要です。ただ、こんなふうに書いても、ちょっとイメージしづらい人がいるかもしれません。

そこで、ＦＰ技能検定の試験内容はどの程度幅広いかを知るために、過去数回分の過去問から専門用語またはそれに類するものを拾ってみました。これを見ると、試験範囲の広さがイメージできるのでは無いでしょうか。

金融資産運用の分野の用語を見てみましょう

ＦＰ２級と３級の学科試験は、６つの大項目に別れています。具体的には、次の６つです。

• Ａ ライフプランニングと資金計画
• Ｂ リスク管理
• Ｃ 金融資産運用
• Ｄ タックスプランニング
• Ｅ 不動産
• Ｆ 相続・事業承継

このうち、一番イメージしやすいであろう「Ｃ 金融資産運用」の用語を拾ってみました。多少なりとも予備知識がある人がおおいでしょうからね。

２級と３級の学科試験で、2017年９月、2018年１月、2018年５月の３回分のすべての問題文から、専門用語かそれに近いと思われる用語をすべて拾いました。その中には、次のような語がありました。

• イールドカーブ・コントロール
• 加重平均
• 株式数比例配分方式
• 受益者
• 修正平均型
• 証拠金
• 経過利子
• 収益分配金

用語一覧は、ページの後半にまとめてあります。かなり膨大な数です。

これを見ると分かるように、ＦＰ２級とか３級レベルでも、かなりの数の専門用語が出てくることがわかります。また、かなり難しい用語もあります。いくつか具体的に説明してみましょうか。

「イールドカーブ・コントロール」というのは、日銀の金融政策に関する用語ですね。時事的な単語と言っていいでしょう。

「受益者」というのは、一般的な用語だと思う人もいるかもしれません。しかしこれは、信託の用語です。ＦＰ２級までで出してくるには、実はちょっと難度が高い用語です。

「加重平均」というのは、数学の用語ですね。これもＦＰ２級の知識としては、ちょっと特殊かな。まあ、数学が得意な人には、当たり前の単語なんですけど。

このように、下記のリストを眺めるだけでも、ＦＰ技能検定の知識の幅広さが分かるでしょう。なにせ、ここで挙げたのは６分野のうちの１つなのですから。大雑把に言って、この６倍の専門用語に関する理解が必要なのです。

当然ですが、試験問題に回答しないといけないわけですから、用語を知っているだけではだめです。それに関するある程度の理解も求められることも重要です。

そう考えると、かなり大変な気がしてきませんか。

ＦＰ２級取得者でも知らない用語も多い

もっとも、ここでピックアップしたような用語は、必ずしもすべてを知っている必要はありません。おそらく、３分の２もわかれば、十分に合格はできるでしょう。

もちろん、金融の知識という意味では、知っていた方が良いんですよ。でも、すべてを知らなくても合格は可能だということです。

なんで専門用語が増えるかというと、専門用語を使わないと問題文にクレームが付きやすいからでしょう。日常的な用語で置き換えても意味が通じる部分はあったとしても、専門用語で無いと違った解釈が可能だったり例外があったりしますからね。

問題文にケチがつくのを防ぐために、専門用語だらけの問題文が出来上がるわけです。でも、その中には、知らなくてもなんとかなる語も一定の割合で存在するのです。

具体的に問題文中で使われた用語

それでは、2017年９月から３回の学科試験で、ＦＰ２級と３級の学科試験で使われた語を実際に見てみましょう。

あ行

あ

ＲＯＥ：株主資本に対する利益（税引後利益）のこと。経営者の能力が分かると言われている。数式で表すと、ROE（％）＝ 税引後利益 ÷ 株主資本 × 100

い

ＥＴＦ（上場投資信託）：株式などと同じように、金融市場に上場した投資信託のこと。指数に連動する。
イールドカーブ・コントロール
一般口座
一致系列
１年複利

う

受入限度額（非課税枠）
売りオペレーション市場の資金量
運用パフォーマンス
運用管理費用（信託報酬）

え

円換算特約
営業利益

お

オプション取引

か行

か

課税対象
為替手数料
為替相場
為替変動
加重平均
会社型の投資信託
解散価値
外貨建て
外貨建てＭＭＦ
外貨預金
外国為替証拠金取引（ＦＸ取引）
外国株
外国株式
外国証券取引口座
外国通貨
格付
格付機関（信用格付業者）
確定拠出年金制度
確定申告
額面
額面価格
株価
株価の上昇要因
株価指数
株価収益率（ＰＥＲ）
株価純資産倍率（ＰＢＲ）
株式市場
株式投資信託：公社債投資信託以外の投資信託を株式投資信託と言います。
株式数比例配分方式
元金
元本払戻金（特別分配金）：投資信託の分配金の中で、所得税がかからない部分を元本払戻金と言います。この名称から分かるように、単に元本を投資家に返しているだけです。

き

基準価額：株式投資における株価のようなもの。「価格」ではなく「価額」です。
既払込保険料相当額
期待収益率
業種別組入比率
金価格
金融引締め政策
金融機関
金融商品の販売等に関する法律（金融商品販売法）
金融商品取引業者
金融商品取引法
金融商品取引行為
金融商品販売業者
金融政策
金融派生商品
金利動向
銀行

く

グロース投資

け

景気動向指数
原資産を売る権利
経過利子
景気動向指数
経済指標
契約取消義務
決済用預金：いつでも引き出せる、利息がつかない預金のこと。預金保険では、決済用預金に関しては、全額保護の対象になる。
経常収支
原指標
現物取引
決算日（権利確定日）

こ

固定利付債券
コール・オプション
個人向け国債
個人年金保険
公開市場操作
公募公社債投資信託
好況期
構成比
国内景気
国内公募株式投資信託
国内商品先物取引
国内総生産（ＧＤＰ）
国内物価
国別組入比率

さ行

さ

債券価格：債券価格というのは、頻繁に使われる単語です。しかし、実際には専門用語ではなく、厳密な定義は無いようです。敢えていうと、「既発債の市場価格」くらいの意味で使われる事が多いようです。
債券
債券の市場価格
財形貯蓄制度
財務状況
残存期間：債券の償還までの残りの期間のこと。
指値注文
先物取引

し

収益分配金（投資信託）：一般には、分配金として知られてます。年に１回、半年に１回、毎月などの定期的なペースで。投資家に支払われるお金のことです。ただ、分配金が支払われているからと言って、投資信託の運用がうまくいってるわけではありません。
１０年物国債金利
ＣＰ
ＪＡＳＤＡＱ
ＪＰＸ日経インデックス４００
システマティック・リスク
シャープレシオ
ジュニアＮＩＳＡ（未成年者少額投資非課税制度）
ジュニアＮＩＳＡ口座（未成年者口座内の少額上場株式等に係る配当所得および譲渡所得等の非課税措置に係る非課税口座）
仕組預金
市場価格
市場金利
市場第二部
市中
指標
死亡保険金の非課税金額の規定
資金量
自己資本
自動支払口座
自動受取口座
実績収益率
社債
受益者（投資家）
収益率
修正平均型
終身保険
重要事項
純資産
所得の純受取り
所得税
所有期間利回り
所有期間利回り（単利）
商品指標
消費者契約法
消費者物価指数
証拠金
証券取引所
上場
上場オプション
上場株式
上場不動産投資信託（Ｊ－ＲＥＩＴ）
上場不動産投資信託（J-REIT）
譲渡損失
譲渡益
信託財産
信用リスク
信用格付
信用取引
信用評価
新規発行時
償還
償還日
償還年限
譲渡性預金：他人に譲渡できる預金。企業の決済などで使われる。

す

スーパー定期

せ

生命保険料控除
先行系列
全国企業短期経済観測調査（日銀短観）
セーフティネット

そ

損益通算
損害賠償
相関係数
損害賠償責任
損失補てんの約束

た行

た

単利最終利回り
断定的判断の提供
短期金利

ち

長短金利操作付き量的・質的金融緩和
長期金利
貯蓄預金
遅行系列
超過収益率

つ

通貨安
通貨高
追加型投資信託には追加型と単位型があります。単位型の投資信託は、かなり少なくなっているようです。
通貨・金利スワップ取引
通貨選択型投資信託
通算
つみたてＮＩＳＡ（非課税累積投資契約）

て

適合性の原則
店頭オプション
定期性預金：原則として、払戻期日前に引き出すことはできない預金のこと。定期預金や定期積金が代表。
デリバティブ

と

東京証券取引所市場第一部
トップダウン・アプローチ
投資指標
投資者保護基金
投資信託
投資信託委託会社
投資適格債券
投資利回り
東証マザーズ株価指数
東証マザーズ指数
東証株価指数（ＴＯＰＩＸ）
東京証券取引所
東京証券取引所市場第一部
当期純利益
特定口座

な行

な

日本銀行
ＮＩＳＡ（少額投資非課税制度）
成行注文
内国普通株式
日経平均インバース・インデックス
日経平均レバレッジ・インデックス
日経平均株価
日本株
日本投資者保護基金

ね

年利
年間配当金
年金受取総額
年率

は行

は

• 発行価格
• パッシブ運用
• 配当金
• 配当所得
• 配当性向：税引き後の利益のうち何パーセントが配当金として支払われるかという割合のことです。計算式にすると、次のような感じですね。
  配当性向（％） ＝ 1株当たり配当額 ÷ 1株当たり当期純利益 × 100
• 配当利回り：株価に対する年間配当金の割合を示す指標のこと。配当金を銀行預金の利息のように考えています。
• 売却価格
• 売買委託手数料
• 発行価格
• 発行体
• 犯罪による収益の移転防止に関する法律（犯罪収益移転防止法）
• 犯罪収益移転防止法
• 販売会社

ひ

表面利率
１株当たり純資産
１株当たり純利益
ＰＢＲ
ＰＥＲ
非課税枠
非上場
標準偏差
表面利率（クーポンレート）
評価指標

ふ

物価連動国債金利
分配金（投資信託）：正確には収益分配金と言います。
プット・オプション
プレミアム（オプション料）
付加価値
分散投資の効果（リスクの低減）

へ

ヘッジ取引
ベンチマーク
米ドル建て

ほ

保護預かり
ポートフォリオ理論
法人
ボトムアップ・アプローチ
ポートフォリオ

ま行

ま

マクロ的な分析
マイナス金利
マザーズ

む

無リスク資産収益率
無過失責任
無リスク金利

め

銘柄

や

ゆ

ユーロ建て
有効求人倍率
有価証券
有価証券デリバティブ取引

よ

預金保険制度：銀行などが破綻したときに、預金者を保護する仕組み。例えば普通預金なら元本1,000万円とその利息まで保護される。
預金商品
預金金利
要求払預金：いつでも引き出すことが出来る預金のこと。普通預金や当座預金が代表的。

ら

り

リスク低減効果
ＲＥＩＴ（不動産投資信託）
リスク（標準偏差）
利回り
利払い

れ

レバレッジ型指標
レバレッジ効果

スポンサードリンク

スポンサードリンク

---

シェア

関連した記事を読む

• 新生ジャスダックに連動する上場投資信託(ETF)
• 債券の店頭市場って何だ？償還前に現金化するにはどうすればいい？
• MMF とMRF の違いは何だろう？
• 外貨建てMMFで貯蓄する魅力は何だろう？
• お金を貯めるのに使える積立商品にはどんなものがある？

---

この投稿へのコメントは RSS 2.0 フィードで購読することができます。 現在コメント、トラックバックともに受け付けておりません。